iDeCoとつみたてNISA。投資信託を活用して効果的な運用をしよう

2018/08/14 投資信託をはじめる

iDeCo(イデコ:個人型確定拠出年金)や、つみたてNISA(ニーサ:少額投資非課税制度)などの自助努力で資産を形成する制度が充実しつつあります。いずれも対象商品に投資信託が含まれていますが、それぞれ仕組みが異なります。iDeCoやつみたてNISAを始めるにあたり、制度の特徴や投資信託を活用するポイントをみていきます。iDeCoとつみたてNISAの概要まずは、iDeCoとつみたてNISAの2...

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できるビジネスパーソンのための投信活用術

2018/08/07 投資信託をはじめる

忙しい毎日を送っているビジネスパーソンの中には、将来のためのお金をどのようにして貯めていけば良いのか、漠然とした不安を抱きつつも具体的な行動に移すことができず困っている人も多いはず。そこで、多忙な人にぴったりの投資商品である「投資信託」を活用して、手軽に資産運用をはじめる方法を紹介していきます。将来のお金のことをちゃんと考えよう今現在、安定した収入があって特にお金に困っていないという人でも油...

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5年後に注意!NISAは非課税期間終了後を見据えた投資の検討を

2018/07/17 投資信託をはじめる

NISA(ニーサ:少額投資非課税制度)は「運用益が課税されない」などメリットばかりが強調されることが多いですが、デメリットも合わせて理解しておく必要があります。特に通常のNISAであれば5年後、非課税期間が終了する時点で、どのような投資方法で継続するかはよく検討しましょう。今回は、この5年経った後のNISA口座の取り扱いに関して紹介します。NISAとはNISAは、2014年からスタートした少...

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投資信託と保険を比較 資産形成で有効なのは?

2018/07/05 投資信託をはじめる

「社会人になったら生命保険のひとつくらい入っておくべきだ」と親や先輩に教わった人は多いのではないでしょうか。最近は公的年金制度への不安もあり、個人年金への加入を考える人も多いようです。ところで資産形成として考えたときに、投資信託と保険商品のどちらがよいのか迷ったことはありませんか?今回は両者を比較して有利な運用方法を考えます。将来の資産形成にベストな選択をしたいと思っている人はぜひ参考にして...

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6,000本ある投資信託……あなたはどう見極める?

2018/06/12 投資信託をはじめる

初心者が投資を始めるなら、少額から分散投資できる投資信託を活用するのがおすすめです。しかし、現在国内で販売されている投資信託は約6,000本もあります。たくさんの投資信託の中から自分に合う商品はどのようにして選べばよいのでしょうか。今回は、投資信託の選び方のポイントを紹介します。投資信託は投資国×投資商品の組み合わせでできているひと口に投資信託と言っても、その中身はさまざまです。...

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あなたもチャレンジ!投資信託で海外に投資してみよう

2018/06/07 投資信託をはじめる

税金の負担が増え、モノの値段は上がっているけれど、給料は据え置きのまま。世間で言われているような景気回復を実感できないという人もいるのではないでしょうか?さらに超低金利の今の日本では、銀行に預金をしているだけでは、資産はほとんど増えない状況です。そのような中、お金を上手に増やしたいけれど、そこまで時間やコストはかけられないという人におすすめなのが「投資信託」です。また、これから投資を始めて資...

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投資ビギナー層必見!積立投資にも向いているインデックスファンドとは

2018/06/05 投資信託をはじめる

投資初心者なら、初めての投資先を何にするか悩む人も多いのではないでしょうか。例えば、日本の株式に投資すると決めた場合でも、取引所に上場していて売買できる銘柄は3千銘柄以上あります。そこで、初めて投資をするなら「インデックスファンド」を投資先の選択肢の一つとしてはいかがでしょうか。インデックスファンドは個別銘柄の動向をその都度チェックする必要がないので、投資初心者であったり、仕事や家事で忙しい...

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これであなたも運用女子!?投信で投資デビュー

2018/05/24 投資信託をはじめる

無駄遣いをしているつもりはないのに、なぜかお金が貯まらないという人は多いのではないでしょうか。 周囲を見回してみると、「収入は同じくらいなのに、彼女が貯蓄できているのはどうして?」と疑問に思っているかもしれません。実は、お金を貯めたりふやしたり出来る人は自分ならではの「お金のルール」を持っています。一度そのルールを身につければストレスなくお金をコントロールできるようになるのです。そのルールを身...

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運用を始める前に確認すべき「シミュレーション」

2018/05/15 投資信託をはじめる

資産運用を始めようとする場合、目標金額をどれくらいに設定するのか、どれくらいの金額や期間の投資が必要なのか、あらかじめシミュレーションしておくことも重要です。実際に運用した資産が、将来どのように変化する可能性があるのかをあらかじめ確認しておけば、毎月の家計からどれくらい運用に回せばよいのかなども見えてきます。そこで、今回はシミュレーションについて考えてみましょう。運用を始めるときには目標を決...

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不動産投資のメリットとデメリットを知り、REITと比較する

2018/04/24 投資信託をはじめる

不動産投資という言葉が一般的に知られるようになって久しいですが、さまざまな手法があることはご存知でしょうか。今回は、現物不動産投資とREITという2つの代表的な方法のメリットとデメリットを比較します。自分に合った投資方法を見つけるための参考にしてください。不動産投資の方法不動産投資を文字どおり「不動産に投資すること」と捉えると、次のような方法があります。・ 現物不動産投資マンションやアパート、...

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