運用を始める前に確認すべき「シミュレーション」

2018/05/15 投資信託をはじめる

資産運用を始めようとする場合、目標金額をどれくらいに設定するのか、どれくらいの金額や期間の投資が必要なのか、あらかじめシミュレーションしておくことも重要です。実際に運用した資産が、将来どのように変化する可能性があるのかをあらかじめ確認しておけば、毎月の家計からどれくらい運用に回せばよいのかなども見えてきます。そこで、今回はシミュレーションについて考えてみましょう。運用を始めるときには目標を決...

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不動産投資のメリットとデメリットを知り、REITと比較する

2018/04/24 投資信託をはじめる

不動産投資という言葉が一般的に知られるようになって久しいですが、さまざまな手法があることはご存知でしょうか。今回は、現物不動産投資とREITという2つの代表的な方法のメリットとデメリットを比較します。自分に合った投資方法を見つけるための参考にしてください。不動産投資の方法不動産投資を文字どおり「不動産に投資すること」と捉えると、次のような方法があります。・ 現物不動産投資マンションやアパート、...

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ETFは長期投資・短期投資どちら向き?タイミングも踏まえて検討しよう

2018/04/19 投資信託をはじめる

個別株への投資のように面倒な銘柄選びが必要なく、使い勝手の良い金融商品としてETF(Exchange Traded Fund=上場投資信託)の人気が高まっています。株式投資の王道は長期投資と言われますが、ETFは長期投資向きなのでしょうか、それとも短期投資向きなのでしょうか。ETFのメリットETFというのは、市場平均に連動した運用収益獲得を目指した、証券取引所で売買できる投資信託(投信)です。個...

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積立or一括。投資信託の購入を検討するならどちらがいい?

2018/04/17 投資信託をはじめる

投資信託を始める時、定期的に一定額を購入する方法(=積立)と、ある程度資金を貯めてから一括購入する方法の2通りの方法があります。それぞれのメリットとデメリットを比較して考えてみましょう。投資信託の購入方法には、積立と一括購入の2種類がある投資信託は、投資家から集めた資金を運用会社の専門家が運用します。銘柄選びや銘柄の投資比率の決定、売買の執行などを一括して運用会社が行い、運用で得られた利益は...

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株式投資で投資信託を使うメリットとデメリット

2018/03/22 投資信託をはじめる

株式で資産運用する場合、株式100%で構成されている投資信託(投信)を購入するのと、自分で個別に銘柄を選択して購入するのでは、どのような違いがあるのでしょうか。また、どのようなことに注意すれば良いのでしょうか。メリットとデメリットを整理しましょう。投信のメリットは少額資金でも得られる分散投資効果投信にはさまざまなタイプがありますが、基本的には多数の投資家から集めた資金を一つのファンドとしてま...

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子育てや仕事に忙しい人に「インデックス投資」という考え方

2018/03/13 投資信託をはじめる

子育てや仕事で毎日忙しく、資産運用に必要な専門知識を学ぶことも、日々の相場を見ることもできないという人は多いでしょう。そんな人にとって、強い味方になるのがインデックス投資です。インデックス投資とはインデックス投資というのは、市場全体の値動きと同じような成果を目指す投資手法です。例えば日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)のように、市場全体の値動きを表す指数をベンチマーク(投資の基準)として...

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ランキングは参考程度に!初心者にオススメしたい投資信託選びの5つのポイント

2018/01/30 投資信託をはじめる

投資信託(投信、ファンド)の購入を検討する時には人気ランキングなどを鵜呑みにせず、自分の投資方針やライフプランに合った投資信託を選ぶことが大切です。そこで、投資信託を選ぶ際のポイントをお伝えします。投資信託のランキングは参考指標として活用を一般社団法人投資信託協会によれば、2017年11月末現在、国内には6,154本の投資信託(公募のみ)があります。2016年12月末は6,060本だったので...

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どこで購入すればいいの? 投資信託の始め方

2018/01/25 投資信託をはじめる

投資信託を購入したいと思ったら、投資信託を取り扱っている金融機関で口座を開設する必要があります。銀行、証券会社、投資信託の運用会社など、それぞれの金融機関によって取り扱っている商品が異なります。そこで、投資信託を始める時にはどこで購入したらよいのかを改めて考えてみましょう。証券会社や銀行などの販売会社と投資信託会社の直販の違い投資信託は証券会社や銀行などの金融機関で購入することができます。こ...

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個人投資家の強い味方?ノーロード投資信託を選ぶ時の3つのポイントとは

2018/01/18 投資信託をはじめる

最近は、購入時手数料(申込手数料・販売手数料)が無料になるノーロード投資信託の増加に伴い、ノーロード投資信託の「おすすめ・人気ランキング」、「徹底比較」、「積み立て投信ガイド」といった記事や特集を新聞や雑誌等で見かけた人もいることでしょう。そこで、ノーロード投資信託を選ぶ時のポイントについて考えてみます。ノーロード投資信託(ノーロードファンド)とはノーロード投資信託(ノーロードファンド)とは...

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年に1度は行いたいリバランスとリアロケーション

2018/01/09 投資信託をはじめる

資産を運用するのに、国内株式、国内債券、海外株式、海外債券などに配分を決めて投資する方法があります。分散投資することで、為替変動リスクや、特定の市場が低迷したりした場合のリスクなどに備えることができ、大きなダメージを避けつつ、比較的安定した収益を上げやすくなります。リバランスとリアロケーション自分で許容できるリスクとそれに見合ったリターンが得られるように、資産の配分を決めて投資します。このよ...

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